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Glosario de términos Financieros


Bienestar Financiero Diccionario
  • 9-a
  • b-c
  • d-e
  • f-g
  • h-i
  • j-k
  • l-m
  • n-ñ
  • o-p
  • q-r
  • s-t
  • u-v
  • w-x
  • y-z
 
  • 9-A
    • Activo

      ​(RAE) Conjunto de todos los bienes y derechos con valor monetario que son propiedad de una empresa, institución o individuo.

    • Ahorrar

      ​En términos generales, el concepto de ahorrar significa no gastar todo lo que se recibe, guardar una parte del ingreso como previsión para necesidades futuras.

  • B-C
    • Balance personal

      ​Es una ‘fotografía’ de tu situación financiera en una fecha determinada. Y te muestra los activos que posees y los pasivos que te aquejan. Restando los pasivos de los activos obtendrás la cifra de tu patrimonio o la riqueza real con la que cuentas en un momento dado. 

    • Crédito

      ​Un crédito es una transacción mediante la cual una parte (el prestamista) presta dinero o recursos a otra parte (deudor o prestatario), por un tiempo definido, generando así una deuda. Generalmente conlleva un beneficio económico para el prestamista, en forma de intereses.

  • D-E
    • Estado de ingresos y egresos
      Es el documento equivalente al estado de ganancias y pérdidas de una empresa, en donde se comparan los ingresos obtenidos con los costos y los gastos. La diferencia de estas dos cifras te permitirá conocer el comportamiento de tu gestión financiera durante el período revisado.
  • H-I
    • Intereses

      ​Los intereses son el pago que un prestatario (el deudor) le hace a un prestamista o institución financiera (el acreedor) como compensación por el dinero prestado. El monto de los intereses que deben ser pagados se calcula con base en una tasa de interés determinada.

  • L-M
    • Línea de crédito

      ​Es un contrato en el que una entidad financiera pone un monto estipulado a disposición del cliente, el cual puede ser utilizado por el cliente total o parcialmente, de acuerdo con sus necesidades. Generalmente las líneas de crédito se establecen con un fin determinado, pero pueden también ser abiertas como en el caso del crédito rotativo y la tarjeta de crédito.

  • O-P
    • Objetivos financieros

      ​Las metas u objetivos financieros son las cosas que deseas y que el dinero puede proveerte: educación, diversión, bienes materiales, poder, etc.  

    • Presupuesto

      El presupuesto es el documento de control periódico (semanal o mensual) que te ayudará a administrar tus gastos de acuerdo con tus ingresos, con el fin de que en ningún momento te encuentres sin dinero disponible. ​

  • S-T
    • Tasa de interés

      Es el porcentaje acordado sobre el monto total del préstamo, que se utiliza para determinar el monto de los intereses que el prestatario debe pagar al prestamista. 

    • Tasa de interés fija

      Significa que tú y el banco pactan una tasa igual durante todo el período de duración del crédito. Por ejemplo, se acuerda que los intereses se calculen al 10 % durante los 15 años que demores en pagar la deuda.​

    • Tasa de interés variable

      La tasa fluctuará de acuerdo con determinados parámetros previamente establecidos. Puede ser un índice fijado por el estado, un promedio basado en los principales bancos, la inflación, etc. ​

    • Tasa efectiva anual (TEA)

      ​Es la tasa de interés que calcula el costo o el valor de interés esperado en un plazo de un año.

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